Plataforma, aplicaciones
Personas Físicas ESGreen: integridad de CPF, socios y administradores, del registro al monitoreo
Asociados, clientes, prestatarios, avalistas, socios y administradores.
Verificación de integridad, KYC y PLD de personas físicas, desde el ingreso hasta el fin de la relación. Situación registral, exposición política, sanciones, procesos y certificados en una ficha por persona, con alertas y pista de tratamiento.
- Cartera
- Personas físicas de ejemplo
- Alcance
- Asociados, socios y administradores
-
Listas restrictivas
Inclusión en lista de sanciones
EV-2026-09-30-2104 -
PEP
Nombramiento para cargo público
EV-2026-09-30-2111 -
Procesos
Nuevo proceso judicial
EV-2026-09-30-2117 -
Certificados
Certificado vencido
EV-2026-09-30-2123 -
Situación registral
Cambio en la situación del CPF
EV-2026-09-30-2130
Contexto
Detrás de cada contraparte hay personas
Asociados, clientes, prestatarios, avalistas, socios y administradores. Muchas veces, el riesgo de integridad de una operación está en una persona, y no en el CNPJ. Cuando la verificación ocurre solo en el registro, lo que cambia después queda fuera del radar.
- Registro que envejece. La persona aprobada en el onboarding puede pasar a ser expuesta políticamente, entrar en una lista de sanciones o enfrentar nuevos procesos judiciales.
- Socios fuera del seguimiento. El proveedor está al día, pero quien lo controla y quien lo administra no se verifica.
- Evidencia dispersa. Las consultas sueltas y las hojas de cálculo no registran qué se vio, qué se decidió y quién lo hizo.
Personas Físicas ESGreen lleva a los CPF de su base la misma disciplina del monitoreo de empresas.
Socios y administradores
De la empresa a las personas que la controlan
Los socios y administradores de las empresas que usted ya monitorea entran en el seguimiento de personas físicas sin registro manual. El riesgo de quienes están detrás de proveedores, clientes y socios comerciales pasa a verse junto con el de la empresa.
-
CNPJ
Empresa monitoreada
Proveedor, cliente o socio comercial que su equipo ya acompaña.
- Proveedor
- Cliente
- Socio comercial
-
CPFs
Socios y administradores
Quién controla y quién administra la empresa, incluidos en el seguimiento de personas físicas.
- Pessoa A · socio
- Pessoa B · socio
- Pessoa C · administración
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Ficha y pista
Alertas por persona
Cada persona con su ficha, sus alertas y el registro de cada tratamiento.
- Pessoa A PEP
- Pessoa B Sin alertas
- Pessoa C Certificado vencido
El Score ESGreen de la empresa considera el propio CNPJ. Cada persona tiene su análisis y sus alertas propias. Conocer el Score ESGreen
Ver empresa, socios, empresas de los socios y cruces en la Visión 360°
Cómo funciona
Del registro a la decisión registrada
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Inclusión
El equipo incluye a las personas de su base y suma al seguimiento a los socios y administradores de las empresas que ya monitorea.
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Verificación
Cada persona recibe una ficha de integridad: situación registral, exposición política, sanciones y listas restrictivas, procesos, certificados y vínculos societarios.
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Seguimiento
Cuando algo relevante cambia, el equipo recibe la alerta en la ficha de la persona y un resumen diario por correo electrónico.
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Tratamiento
Cada alerta tratada recibe un protocolo y registra quién la finalizó. La decisión es de su equipo, con pista de auditoría.
Evidencia, no declaraciones.
Entregables
Lo que su equipo ve y decide
- Visión consolidadaPanel de la cartera de personas
- Lectura consolidada de la base: personas expuestas políticamente, sancionadas, con procesos activos o con indicio de fallecimiento, lo que ayuda a prevenir el fraude registral, y las empresas a las que cada persona está vinculada. Exportación en hoja de cálculo.
- ProfundidadFicha de integridad por persona
- Situación registral, PEP e historial de PEP, cargos públicos, sanciones y listas restrictivas, procesos, certificados, vínculos societarios, datos profesionales y señalamientos de KYC y cumplimiento.
- TrazabilidadAlertas por persona
- Alertas registrales, de cumplimiento, de procesos, de certificados, de PEP, de fallecimiento y de sanción, organizadas por persona, con protocolo de tratamiento y registro de quién finalizó cada una.
- RutinaResumen diario por correo electrónico
- El contratante recibe por correo electrónico un resumen de las alertas, para priorizar el análisis del día.
- Antes de la decisiónPreanálisis de CPF
- Informe individual por CPF para onboarding, crédito o contratación. La consulta de crédito es opcional y se habilita por perfil de acceso.
- RegularidadCertificados de personas físicas
- Certificados federales, de integridad y correccionales, ambientales, de antecedentes y de situación registral, acompañados como en las empresas.
Antes y durante
Antes de la decisión y a lo largo de la relación
| Preanálisis de CPF | Monitoreo de personas físicas | |
|---|---|---|
| Pregunta | ¿Puedo seguir con esta persona hoy? | ¿Qué cambió con las personas de mi base? |
| Alcance | Un CPF a la vez, bajo demanda | Toda la base de personas, de forma continua |
| Momento | Onboarding, crédito o contratación | Durante toda la relación |
| Entrega | Informe individual por CPF | Ficha, alertas por persona y pista de tratamiento |
El Preanálisis atiende CNPJ y CPF. El Monitoreo acompaña CNPJ y CPF en la misma rutina. Conocer el Monitoreo
Aplicaciones
Para quien decide sobre personas
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Cooperativas de crédito y bancos
El registro de asociados y clientes debe seguir siendo válido después del onboarding.
Onboarding y mantenimiento del registro de asociados y clientes personas físicas, incluido el productor rural, con KYC y PLD documentados.
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Empresas: compras e integridad
El proveedor está al día, pero quien lo controla no se verifica.
Socios y administradores de proveedores y socios comerciales en el mismo seguimiento que las empresas, como parte de la diligencia debida de terceros.
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Crédito
El análisis mira al prestatario y se olvida del avalista.
Evaluación del prestatario persona física y del avalista, antes de la concesión y durante la vigencia de la operación.
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Cumplimiento y PLD
La exposición política y las sanciones cambian sin aviso.
Personas expuestas políticamente y sanciones acompañadas de forma continua, con protocolo de tratamiento.
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Aseguradoras y gestoras
Las contrapartes personas físicas también entran en la política de integridad.
Verificación de integridad de contrapartes personas físicas, al ingreso y a lo largo de la relación.
LGPD y confianza
Tratamiento responsable de datos personales
Los datos de personas físicas requieren cuidado. La plataforma apoya el cumplimiento de la LGPD por parte de su institución, con finalidad definida, acceso controlado y pista de auditoría.
El tratamiento se rige por la política de la plataforma y por los contratos con los clientes, que definen los roles de controlador y operador.
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Finalidades legítimas
Prevención de fraudes, PLD y KYC, cumplimiento de obligación legal o regulatoria y protección del crédito. La finalidad la informa la institución contratante.
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Acceso por perfil y pista de auditoría
Cada usuario ve lo que su perfil permite. Consultas, alertas y tratamientos quedan registrados, con autor y fecha.
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Fuentes públicas y regulatorias
Los datos provienen de fuentes públicas y regulatorias. Cada dato muestra la fuente y la fecha de recolección.
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Canal del titular
La persona puede solicitar información y la corrección de un dato al delegado de protección de datos (DPO), en dpo@esgreen.com.br. Verificamos la información en la fuente y respondemos con el resultado.
La plataforma apoya el cumplimiento de la LGPD por parte de la institución. Contenido informativo; no constituye un dictamen jurídico.
Regulación
KYC, PLD y diligencia debida de terceros con evidencia
- Circular BCB 3.978 Conozca a su cliente, con personas expuestas políticamente y sanciones verificadas al ingreso y a lo largo de la relación.
- CMN 4.945 (PRSAC) Riesgo de las contrapartes personas físicas dentro de la política, con rutina continua.
- Decreto 11.129/2022, art. 57, XIII Diligencia debida basada en riesgo sobre socios y administradores de proveedores y socios comerciales.
- LGPD Finalidad, acceso controlado y canal del titular en el tratamiento de datos personales.
La plataforma apoya el cumplimiento de las normas por parte de la institución, con datos, evidencias y pista de auditoría. Contenido informativo; no constituye dictamen jurídico.
La misma base que ya monitorea empresas y carteras
- empresas evaluadas y monitoreadas
- 100 mil+
- instituciones que usan la infraestructura de ESGreen
- 60+
- fuentes públicas, regulatorias y globales integradas
- 70+
Datos de sept. 2026. Fuente: base de ESGreen.
Personas Físicas ESGreen usa la misma infraestructura de datos ESG y climáticos que acompaña a proveedores, clientes y carteras, con cada dato vinculado a la fuente y a la fecha de recolección.
Formatos de entrega
Dónde llega la información
- Panel Con la cartera de personas y las empresas vinculadas.
- Ficha por persona Con el historial de alertas y tratamientos.
- Resumen por correo electrónico Con las alertas para el contratante.
- Hoja de cálculo Exportación de la cartera de personas.
Cada información con la fuente y la fecha de recolección
Las consultas de CPF involucran datos personales. Las bases legales del tratamiento, la finalidad informada por la institución y los derechos de los titulares se describen en la página Confianza y en la Política de Privacidad.
Preguntas frecuentes
Respuestas breves a las dudas más comunes.
¿Todavía tiene dudas? Hable con un especialista
¿Qué datos de personas físicas acompaña ESGreen?
Situación registral del CPF, exposición política (PEP) e historial de PEP, cargos públicos, sanciones y listas restrictivas nacionales e internacionales, procesos judiciales, certificados, vínculos societarios, datos profesionales y señalamientos de KYC y cumplimiento. Los datos provienen de fuentes públicas y regulatorias, y cada dato muestra la fuente y la fecha de recolección.
¿Cómo trata ESGreen los datos personales frente a la LGPD?
La plataforma apoya el cumplimiento de la LGPD (Ley General de Protección de Datos de Brasil) por parte de la institución. El tratamiento sirve a finalidades legítimas, como prevención de fraudes, PLD y KYC, cumplimiento de obligación legal o regulatoria y protección del crédito. El acceso se controla por perfil, las acciones quedan en la pista de auditoría y los roles de controlador y operador se definen en los contratos con los clientes. El delegado de protección de datos, las bases legales y el canal del titular se describen en la página Confianza.
¿Se pueden incluir automáticamente los socios de los proveedores?
Sí. Los socios y administradores de las empresas que usted ya monitorea entran en el seguimiento de personas físicas sin registro manual. Así, el riesgo de quienes están detrás de proveedores, clientes y socios comerciales queda en el mismo lugar que el de la empresa.
¿Cuál es la diferencia entre el Preanálisis de CPF y el monitoreo de personas físicas?
El Preanálisis es un informe individual por CPF, para la decisión de onboarding, crédito o contratación. El monitoreo acompaña toda la base de personas a lo largo de la relación y avisa cuando algo cambia.
¿Qué genera una alerta?
Cambios registrales, de cumplimiento, de procesos judiciales, de certificados, de exposición política (PEP), de indicio de fallecimiento y de sanciones. Cada alerta llega a la ficha de la persona, y el tratamiento recibe un protocolo con el registro de quién lo finalizó.
¿Cómo solicita una persona la corrección de un dato?
Por el canal del delegado de protección de datos (DPO): escriba a dpo@esgreen.com.br e indique el CPF y el dato que desea impugnar. Verificamos la información en la fuente y respondemos con el resultado. La corrección de un dato de origen corresponde al órgano o a la base que lo publicó; ESGreen refleja la información oficial actualizada.
¿Está incluida la consulta de crédito?
Es opcional. En el Preanálisis de CPF, la consulta de crédito se habilita por perfil de acceso, según el contrato.
¿Conversamos sobre las personas de su base?
Asociados, clientes, socios o administradores. Agende 30 minutos para conocer Personas Físicas ESGreen.
- Demostración con casos de su segmento
- Preanálisis de CNPJ de su base
- Lectura de la exposición climática de operaciones y activos
O escriba a contato@esgreen.com.br