LIFT
Participante do LIFT – Laboratório de Inovação Financeira (Banco Central e Fenasbac), com o projeto “ESGreen Insights – Dados para Sustentabilidade”, publicado no LIFT Papers 2026.
Ler sobre o LIFT Papers 2026Soluções para bancos
Risco socioambiental e climático dentro da esteira de crédito.
Dados verificáveis por CNPJ, CPF, gleba e contrato, com insumos para as novas tabelas do GRSAC e trilha de evidência para a asseguração exigida pela CMN 5.185.
Um especialista da ESGreen responde em até um dia útil para combinar o horário.
O que já vale e o que vem aí
- BCB 586 Publicada Novo GRSAC com tabelas quantitativas; S1 e S2 divulgam primeiro
- CMN 5.185 Em vigor Relato IFRS S1/S2 com asseguração razoável; S3 na sequência
- BCB 151 Em vigor DRSAC: remessa semestral, em fevereiro e agosto
- CMN 4.945 Em vigor PRSAC aplicada a clientes, fornecedores e operações
- CMN 5.268 Em vigor Monitoramento remoto de contratos rurais acima de 300 ha
- instituições que usam a infraestrutura da ESGreen
- 60+
- empresas avaliadas e monitoradas
- 100 mil+
- fontes públicas, regulatórias e globais integradas
- 70+
- camadas críticas de risco no Score ESGreen
- 12
Dados de set/2026. Fonte: base ESGreen.
O que o banco precisa demonstrar mudou.
Três normas deslocam o risco socioambiental e climático da política para o número, a tabela e o teste do auditor.
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Novo GRSAC: Res. BCB 586 e IN BCB 772, já publicadas.
As normas levam tabelas quantitativas ao relatório, com S1 e S2 divulgando primeiro. A primeira divulgação usa uma data-base anterior a ela: os números que vão ser publicados já estão sendo formados na carteira de hoje. A minuta da CP 127/2025 previa exposições e emissões financiadas por setor econômico, crédito agro por bioma, exposição a seca e a chuva intensa por região, exposições a risco social e ambiental e plano de transição.
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Relatório IFRS S1/S2: Res. CMN 5.185/2024.
Já obrigatório para instituições financeiras de capital aberto e líderes de conglomerado S1 e S2, com o S3 na sequência, e com asseguração razoável por auditor independente.
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Crédito rural: Res. CMN 5.268/2025.
Checagem de supressão de vegetação pelo PRODES/INPE e, em contratos acima de 300 ha, monitoramento por sensoriamento remoto “documentado, auditável e avaliável pelo Banco Central”.
O ambiente regulatório evoluiu. O monitoramento precisa evoluir junto.
Onde o risco trava a rotina do banco
- Risco social, ambiental e climático
- O novo GRSAC traz tabelas quantitativas, e a minuta previa cortes por setor, bioma e região.
- A base de contrapartes raramente tem esse corte pronto, com fonte e data.
- Crédito e comitê
Quais operações da carteira podem gerar perda nos próximos 90 dias?
- Mudanças relevantes chegam tarde à avaliação e o risco climático ainda é tratado separado da decisão financeira.
- Compliance e PLD
- Lacunas na identificação expõem a instituição a risco regulatório.
- Consultas pontuais não acompanham o que muda em clientes, fornecedores e parceiros depois do cadastro.
- Sustentabilidade e relato
- Cada número do relatório IFRS S1/S2 precisa resistir a um teste de asseguração razoável.
- Sem trilha de origem, o dado vira ressalva.
- TI, arquitetura e segurança
- A contratação de serviços de dados e de nuvem segue os requisitos da CMN 4.893.
- Integração, segurança e privacidade precisam de resposta antes da prova de conceito.
- Diretoria
- Capital, provisão e reputação.
- A diretoria vê a carteira. O gestor vê o contrato. O regulador vê a evidência.
Do CNPJ à gleba, dentro da esteira de crédito.
Sete rotinas que a infraestrutura ESGreen sustenta, da originação ao relatório.
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Classificar contrapartes por CNAE e setor.
Cadastro enriquecido por CNPJ, com CNAE, situação cadastral e quadro societário, como base para as tabelas por setor do GRSAC e para o DRSAC.
Módulo: Dados & API
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Medir a exposição climática da carteira rural.
Chuva, déficit hídrico, geada, temperatura extrema e vento por coordenada, convertidos em exposição em reais por contrato e por região.
Módulo: IRC-ESGreen
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Sinalizar risco socioambiental por devedor.
Embargos e infrações ambientais, cadastro de empregadores do MTE, processos judiciais críticos, listas restritivas e mídia negativa, consolidados no Score ESGreen e recalculados a cada fato novo.
Módulo: Score ESGreen
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Levar o risco para a originação.
Consulta via API no fluxo de originação e laudo por operação anexável ao dossiê de crédito.
Módulo: Dados & API e IRC-ESGreen
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Checar impedimentos do crédito rural.
CAR, embargos, cadastro de empregadores do MTE e supressão de vegetação após 31/07/2019, por CPF, CNPJ e imóvel.
Módulo: Pré-análise ESGreen
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Monitorar clientes PJ, fornecedores e parceiros.
Acompanhamento contínuo por CNPJ e CPF, com alertas por tipo e por empresa e protocolos registrados com a contraparte.
Módulo: Monitoramento ESGreen
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Entregar a trilha ao auditor.
Cada dado com fonte, data e versão; rodadas do IRC datadas; metodologia versionada.
Módulo: Todos os módulos
Da originação ao relatório: monitoramento, relato e verificação
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Monitoramento
Contrapartes acompanhadas por CNPJ e CPF; glebas da carteira rural acompanhadas pelo IRC-ESGreen (Índice de Risco Climático), com dados climáticos atualizados diariamente.
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Relato
Relato PRSAC e GRSAC e relato IFRS S1/S2 organizados com evidência, além de painel executivo, painel operacional, laudo por operação e reporte regulatório como insumo para o DRSAC.
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Verificação
Cada resultado rastreável até a fonte, com data e versão. Trilha de evidência pronta para asseguração razoável.
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Decisão
Política de crédito, comitê e uma ação sugerida por operação: monitorar, exigir seguro, revisar limite, reforçar garantia, provisionar ou bloquear. A decisão continua com o banco.
Do retrovisor para o para-brisa da carteira.
| Antes | Com o IRC-ESGreen |
|---|---|
| Média histórica | Previsão de 7 a 90 dias |
| Visão municipal | Análise por coordenada |
| Explica eventos passados | Identificação de glebas e contratos |
| Pouca conexão com contratos atuais | Exposição financeira e ação preventiva |
O diferencial não é prever chuva. É identificar quais operações podem ser afetadas e o que fazer antes.
Módulos da plataforma para bancos
Uma plataforma em três camadas: dados, inteligência e aplicações. Cada camada alimenta a seguinte.
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Score ESGreen
Risco ESG por CNPJ, de 0 a 1.000 (quanto maior, menor o risco), em 12 camadas e 5 dimensões, com Índice de Confiança.
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IRC-ESGreen
Índice de Risco Climático por gleba, contrato e carteira, de 0 a 100 (quanto maior, maior o risco), com exposição em reais.
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Monitoramento ESGreen
Clientes, fornecedores e parceiros acompanhados continuamente, com alertas e gestão de ocorrências.
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Pessoa física
KYC e monitoramento de clientes pessoa física, sócios e administradores: pessoas expostas politicamente, sanções, processos e certidões, com alertas por pessoa.
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Central de Alertas
Cada alerta tratado pela área certa, com responsável, prazo de tratativa, resposta da contraparte e parecer registrado.
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Pré-análise ESGreen
Relatório individual por CNPJ ou CPF para onboarding, crédito e compliance.
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PRSAC e GRSAC
Da política de responsabilidade social, ambiental e climática ao relatório GRSAC, com evidência e os dados da plataforma como insumo.
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Relato IFRS S1/S2
O relato de sustentabilidade e clima organizado nos pilares da norma, com evidência em cada resposta.
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Dados & API
70+ fontes, modelo de dados por CNPJ, CPF, gleba, contrato e carteira, e entrega via API, painel, laudo, alertas e lote.
Cada exigência mapeada para um dado, uma evidência e um relatório.
Quem cumpre a norma é o banco. A ESGreen fornece dados, evidência e trilha.
| Norma | Situação | O que exige | Como a ESGreen apoia |
|---|---|---|---|
| Res. BCB 586/2026 + IN BCB 772/2026 (novo GRSAC) | PublicadaVigência em etapas. S1 e S2 fazem a primeira divulgação quantitativa, sobre uma data-base anterior a ela; S3 e S4 vêm na sequência | Relatório GRSAC com tabelas quantitativas, contrapartes classificadas por CNAE. Pela minuta da CP 127/2025: exposições por setor, crédito agro por bioma, seca e chuva intensa por região, exposições sociais e ambientais, plano de transição. |
Classificação por CNAE, Score ESGreen por contraparte e IRC-ESGreen por gleba e região como insumos para as tabelas. |
| Res. CMN 5.185/2024 (IFRS S1/S2) | Em vigorJá obrigatório para instituições financeiras de capital aberto e líderes S1 e S2; S3 na sequência | Relatório de sustentabilidade (CBPS 01/02) com asseguração razoável por auditor independente. |
Trilha de evidência pronta para asseguração razoável e insumos de risco físico para o IFRS S2. |
| Res. BCB 151/2021 (DRSAC) | Em vigorRemessa semestral, em fevereiro e agosto | Avaliações de risco social, ambiental e climático de exposições e devedores. |
Sinalizações por contraparte, com fonte e data, prontas para compor o documento. |
| Res. CMN 4.945/2021 (PRSAC) | Em vigor | Política de responsabilidade social, ambiental e climática aprovada e aplicada. |
Da política à evidência: a PRSAC aplicada a clientes, fornecedores e operações. |
| Res. CMN 4.943 e 4.944/2021 | Em vigor | Risco social, ambiental e climático no gerenciamento integrado de riscos (S1 a S4; S5 no regime simplificado). |
Score ESGreen e IRC-ESGreen como insumos para apetite de risco, limites e testes de estresse. |
| Res. CMN 5.268/2025 (crédito rural) | Em vigorEm etapas: checagem PRODES já exigida para imóveis acima de 4 módulos fiscais e a caminho para os demais. Monitoramento remoto de contratos acima de 300 ha já exigido | Verificação de supressão de vegetação após 31/07/2019 e monitoramento por sensoriamento remoto documentado e auditável. |
Checagens por CPF, CNPJ e imóvel e risco climático por gleba, com fonte, data e versão. |
| Taxonomia Sustentável Brasileira e Sistema MRV | VoluntáriaPor enquanto. Bancos S1 e S2 estão previstos na primeira onda do Sistema MRV, que caminha para a verificação obrigatória | Indicadores PAS (ativos sustentáveis no balanço) e POVS (operações viabilizadoras fora do balanço), com classificação por CNAE. |
Preparado para o Sistema MRV da TSB: classificação por CNAE e evidência por operação. |
| Circular BCB 3.978/2020 (PLD/FT) | Em vigor | Procedimentos para conhecer clientes, funcionários, parceiros e prestadores de serviços terceirizados. |
Monitoramento contínuo de terceiros com listas restritivas, sanções internacionais e notícias. |
| Res. CMN 4.893/2021 | Em vigor | Política de segurança cibernética e requisitos para contratar serviços de processamento, armazenamento de dados e nuvem. |
Página Confiança e material de diligência de fornecedor enviado sob demanda. |
Os prazos são definidos pelos reguladores e podem mudar. As datas oficiais e as estimativas, com a data de revisão, estão no mapa regulatório.
Onde cada exigência está hoje
Os prazos podem mudar. A direção, não: toda exigência anda da construção à consulta, da publicação à vigência. E a evidência que ela vai pedir precisa de histórico.
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Em construção
Prevista em documento oficial, ainda sem data definida em norma.
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Proposta
Em consulta ou com cronograma proposto. A direção já está dada.
- SBCE: plano de monitoramento das instalações reguladas SBCE
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Publicada
Norma publicada. A exigência entra em etapas.
- EUDR: due diligence de desmatamento zero para grandes e médios operadores EUDR
- Novo GRSAC: tabelas quantitativas no relatório BCB 586
- CMN 5.268: checagem PRODES para imóveis de até 4 módulos fiscais CMN 5.268
- EUDR para micro e pequenos operadores EUDR
- Novo GRSAC: primeira divulgação quantitativa, começando por S1 e S2 BCB 586
- CMN 5.185: relato IFRS S1/S2 para instituições S3 CMN 5.185
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Em vigor
Já se aplica. A evidência precisa estar em dia.
Conteúdo informativo; não constitui parecer jurídico. Prazos definidos pelos reguladores e sujeitos a alteração; as datas oficiais estão no mapa regulatório. Situação revisada em .
Infraestrutura de dados que o mercado financeiro já utiliza
Validação em carteira real de crédito rural
- 414 contratos
- 1.023 glebas
- 160 cidades no PR, SC e RS
Carteira de uma cooperativa de crédito do Sul do Brasil.
Alerta emitido
12 diasGeada de −1,6 °C prevista para 14/07 em Caxias do Sul, identificada com 12 dias de antecedência.
Lançamento
IRC-ESGreen apresentado na FEBRABAN TECH 2026, de 24 a 26/08/2026, em São Paulo.
Ver notíciasCitação documentada
A ESGreen é citada no Relatório de Sustentabilidade Sicredi 2025 (cap. 6, p. 127, GRI 2-6 | 3-3) como a plataforma utilizada para monitorar e avaliar o ESG de fornecedores.
Dados de set/2026.
Integrável à esteira de crédito e aos sistemas de risco.
Na esteira de crédito, no comitê e no reporte. Via API, painel, laudo ou alerta.
- Laudo por operaçãoanexável ao dossiê de crédito.
- Painel operacionalranking, filtros e visão 360° do cliente.
- Painel executivotermômetro, mapa e cenários da carteira.
- Alertaspor evento previsto e operação afetada.
- APIconsulta no fluxo de originação. Documentação sob demanda.
- Reporte regulatórioevidência para Banco Central, auditoria e IFRS S2.
Preparado para a due diligence de fornecedor
Instituições reguladas avaliam prestadores de serviços de processamento e armazenamento de dados e de computação em nuvem com base na Resolução CMN 4.893/2021. A página Confiança reúne segurança da informação, privacidade e LGPD, e o material de diligência de fornecedor é enviado sob demanda.
Um especialista da ESGreen confirma o escopo e responde em até um dia útil.
Research para bancos
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Cadeia de fornecedoresResearch
Monitoramento de fornecedores: por que 48% têm um risco ativo
Na base ESGreen, cerca de 48% das empresas monitoradas têm ao menos um alerta ativo. Veja por que o risco de fornecedores fica invisível e como monitorá-lo.
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Relato e verificaçãoGuia
MRV ESG na Taxonomia Sustentável Brasileira: o que muda na prática para instituições financeiras
O que a Taxonomia Sustentável Brasileira (Decreto 12.705/2025) e o seu Sistema MRV mudam para bancos e cooperativas em crédito, risco e compliance.
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PapersPaper
LIFT Papers 2026: ESGreen Insights, dados ESG para o Sistema Financeiro com Bacen e Fenasbac
O projeto ESGreen Insights – Dados para Sustentabilidade, publicado no LIFT Papers 2026 (Banco Central e Fenasbac), com o paper completo para download.
Perguntas frequentes
Respostas curtas para as dúvidas mais comuns.
Ainda tem dúvidas? Fale com especialista
O que muda no relatório GRSAC com a Resolução BCB 586?
A Resolução BCB 586 e a IN BCB 772, já publicadas, substituem a Resolução BCB 139 e a IN 153. O relatório passa a ter tabelas quantitativas, em etapas: S1 e S2 fazem a primeira divulgação, e o S3 vem na sequência. Como a divulgação usa uma data-base anterior a ela, os números do primeiro relatório já estão sendo formados na carteira. Os prazos oficiais estão no mapa regulatório.
Quais tabelas o novo GRSAC deve incluir?
A minuta da Consulta Pública 127/2025 previa, entre outras, exposições e emissões financiadas por setor, crédito agro por bioma, exposição a seca e a chuva intensa por região, exposições a risco social e ambiental e plano de transição. A lista final deve ser conferida na IN BCB 772.
Como a ESGreen apoia a asseguração razoável exigida pela CMN 5.185?
Cada dado entregue pela ESGreen carrega fonte, data e versão, as rodadas do IRC-ESGreen são datadas e a metodologia é versionada. Assim o auditor consegue rastrear cada número até a origem. A ESGreen não emite asseguração: fornece a trilha de evidência que o banco apresenta ao auditor.
A ESGreen se integra à esteira de crédito?
Sim. O risco pode ser consultado via API no fluxo de originação, anexado ao dossiê de crédito como laudo por operação e acompanhado por alertas. O escopo de integração é definido na proposta.
Quais fontes a ESGreen utiliza?
Mais de 70 fontes públicas, regulatórias e globais, entre elas Receita Federal, CNJ, IBAMA, ICMBio, MTE, IBGE, INPE e MapBiomas, além de listas restritivas nacionais (CEIS, CNEP, TCU, CVM) e sanções internacionais (OFAC, Reino Unido, União Europeia, Interpol e ONU). A lista por grupo está na página de metodologia.
O Score ESGreen é um rating de crédito?
Não. O Score ESGreen, o IRC-ESGreen e os índices da ESGreen são avaliações baseadas em dados públicos, regulatórios e em modelos próprios. Não constituem rating de crédito, recomendação de investimento ou parecer jurídico e devem ser usados como insumo para decisões do próprio banco.
Vamos conversar sobre os riscos da sua carteira?
Em uma conversa de 30 minutos, mostramos a infraestrutura aplicada à sua carteira, à sua esteira de crédito e às suas obrigações regulatórias.
- Demonstração com casos do sistema financeiro
- Pré-análise de CNPJs da sua base
- Leitura de exposição climática da carteira rural
Ou escreva para contato@esgreen.com.br
Um especialista da ESGreen responde em até um dia útil para combinar o horário.